QUESTÃO 9 ↵ O Value at Risk (VaR) é uma medida estatística utilizada para quantificar o nível de risco financeiro dentro de uma empresa ou portfólio de investimentos ao longo de um período específico. Ele estima quanto um conjunto de investimentos pode perder (com uma determinada probabilidade) em condições normais de mercado dentro de um […]

QUESTÃO 8 O índice beta é uma medida utilizada para avaliar o risco de um ativo em relação ao mercado como um todo. Ele indica a sensibilidade do retorno de um ativo às mudanças no retorno do mercado. Os Investidores utilizam o índice beta para compreender o comportamento esperado de um ativo em diferentes condições […]

QUESTÃO 7 Considere um projeto de investimento que requer um investimento inicial de R$100.000,00 e promete fluxos de caixa anuais de R$30.000,00 ao longo de cinco anos. A Taxa Mínima de Atratividade (TMA) do projeto é de 10% ao ano. Encontre o valor presente líquido (VPL) deste projeto.   Fonte: Elaborado pela professora, 2024.   […]

QUESTÃO 2 A análise de crédito é um procedimento fundamental realizado por instituições financeiras para determinar a viabilidade de conceder crédito a um indivíduo ou empresa. Durante esse processo, diversos aspectos são avaliados, sendo que o objetivo é calcular o risco envolvido e tomar decisões informadas sobre a aprovação ou rejeição de solicitações de crédito. […]

QUESTÃO 6 A empresa XYZ está considerando um determinado projeto que custa R$250.000,00. Para financiar o investimento, ela está analisando três opções: financiamento total com capital próprio, financiamento total com capital de terceiros ou utilizará 67% de capital de terceiros e 33% de capital próprio. Para tomar essa decisão, analise as informações a seguir: - […]

QUESTÃO 5 Uma loja de materiais de construção localizada no município de Maringá/PR está analisando um projeto que tem um investimento inicial de R$ 50.000,00, com previsão de fluxo de receitas anuais de R$ 19.500,00 por três anos. A Taxa Mínima da Atratividade (TMA) do projeto é de 5% ao ano.   Com base no […]

QUESTÃO 4 Se você investe dinheiro, você deve ter muita atenção com os conceitos de risco e o retorno. Afinal, no mercado financeiro, é comum que alternativas mais seguras apresentem retornos limitados e as mais arriscadas podem ter uma rentabilidade maior. Mas como avaliar se vale a pena correr o risco? Alguns indicadores ajudam na avaliação. Diante do […]

QUESTÃO 3 A Moody’s define um rating como uma opinião sobre a capacidade e vontade de um emissor de fazer pagamentos pontuais num instrumento de dívida, como um título, durante a vida útil do investimento.     Fonte: LIMA, Fabiano Guasti. Análise de riscos. Barueri [SP]: Atlas, 2023.   Com relação aos códigos de classificação da […]

QUESTÃO 1 Considere os ativos A e B descritos no quadro a seguir: Ativo Retorno Risco Coeficiente de Variação A 10% 8% 0,80 B 12% 8% 0,67   Agora, analise as afirmativas a seguir: I. Devemos optar pelo ativo B, pois apresenta maior retorno. II. O ativo B trará maior retorno do que o ativo […]

QUESTÃO 10 Quem já investe há algum tempo na Bolsa certamente já ouviu falar em opções. Elas também são negociadas na B3 e estão atreladas a outros ativos de renda variável, como as ações. As opções podem ser utilizadas para fins bem distintos. Disponivel em:< https://www.infomoney.com.br/guias/mercado-de-opcoes/>. Acesso em: 08 agosto 2021. Quem compra uma opção de […]